Provenance DiligenceCribado de riesgo independiente del lado del comprador · España y Portugal
Decision Memo
Muestra ilustrativa
Esto es una muestra — y, deliberadamente, el otro desenlace. La mayoría de los anuncios baratos esconden un problema; algunos no. Este memorando muestra cómo es un Screen cuando nada en el registro público bloquea el trato — una opinión fundamentada de «avanzar a verificación independiente», no una lista de «encontramos problemas». El trato (tienda, localidad, precios, personal) es ilustrativo: no se nombra a ningún cliente, vendedor o negocio real, y las cifras son ejemplos de trabajo. Lo que sí es real: cada norma legal, tasa y referencia de mercado, cada una citada y trazable. Modelo según la ley española — los tratos en Portugal siguen el protocolo idéntico aplicado al marco legal portugués. Compara con la muestra «Only-If» → para ver los dos desenlaces en paralelo.
El veredicto · No desk blocker found (ningún obstáculo encontrado en el cribado a distancia)
No desk blocker found
A partir de los registros públicos que pude alcanzar y de las cifras del anuncio, no identifiqué ningún obstáculo en la fase de cribado a distancia. El siguiente paso, si decides continuar, es la verificación independiente por tu propio abogado y tu propia gestoría — la fase en la que se ponen a prueba los documentos del vendedor y la realidad sobre el terreno. Esta es una opinión fundamentada sobre la evidencia vista: no es una recomendación de compra, no es una afirmación de que el negocio sea sólido, y no es una valoración. La decisión, y todo lo que se derive de ella, sigue siendo tuya.
→Si continúas, limita el siguiente paso a la verificación jurídica, contable, documental (del vendedor) y presencial independiente. Lleva este memorando y la lista de confirmación de la página 2 a tu abogado y a tu gestoría. Este Screen no autoriza ningún gasto, señal o decisión de compra — identifica qué hay que comprobar antes de que decidas si un gasto adicional está justificado.
→Postura sobre la señal: no entregues una señal no reembolsable basándote en este informe. Cualquier señal debe ser revisada por tu abogado y quedar condicionada, por escrito, a que se resuelva la lista de confirmación de abajo.
Esta opinión se apoya en premisas que no pude comprobar: que los documentos y las cifras aportados son auténticos, completos y no alterados; que no se omitió nada relevante; y que la realidad sobre el terreno coincide con los registros. Si alguna de estas premisas resulta falsa, esta opinión no se sostiene.
De qué respondo yo
- Consultar cada fuente pública que cubre este nivel — con competencia, y reportado con honestidad
- Cada dato remitido a una fuente identificada, con la fecha en que se obtuvo
- Escribir «no obtenido» cuando una fuente no responde — nunca una suposición en su lugar
- Las cuatro partes nombradas de este memorando — o te devuelvo tu dinero
De qué no puede responder ningún informe hecho desde el escritorio
- Si los documentos del vendedor son auténticos
- Cómo rendirá el negocio una vez sea tuyo
- Lo que solo una visita presencial, o tu abogado, puede determinar
- Tu decisión de comprar
Respondo por la búsqueda, por las fuentes, por el razonamiento y por la lista de confirmación. La honestidad del vendedor, el futuro del negocio y la decisión no me corresponden a mí — y precisamente por eso este memorando indica qué exigir, y a quién, antes de que muevas tu dinero.
Qué se pudo alcanzar — y qué sigue condicionando el trato
| Registro mercantil y procedimientos de insolvencia | Comprobado — ningún registro encontrado |
| Litigios y ejecuciones (registros judiciales) | Comprobado — ninguno contra la entidad o el titular |
| Licencia de actividad y de local (registro municipal) | Comprobado — consta en el registro |
| Plausibilidad de ingresos (capacidad frente a lo declarado) | Comprobado — lo declarado dentro de la banda |
| Competencia local (área de influencia mapeada) | Comprobado — no saturada |
| Si la licencia y el arrendamiento realmente se transfieren | Requiere ayuntamiento + abogado |
| Certificados fiscal y de Seguridad Social | Requiere certificados con consentimiento del vendedor |
| Los ingresos reales del vendedor (banco / TPV) | Requiere documentos — nivel Reality Check |
| Titularidad / control real · asuntos pendientes | Requiere tu abogado |
| Existencias, equipamiento, afluencia, fondo de comercio | Requiere una visita presencial |
Cómo se condiciona este veredicto: «No desk blocker found» solo se emite cuando cada fuente pública esencial de arriba está resuelta — alcanzada sin que surja nada, o marcada explícitamente como fuera del alcance del cribado a distancia (vendedor / abogado / presencial). Si una fuente esencial no se puede alcanzar, el veredicto queda en suspenso, nunca se da por supuesto. Este resultado significa que ningún obstáculo salió a la luz en las comprobaciones de fuentes públicas completadas — no aborda los documentos que dependen del vendedor, los hechos sobre el terreno, la transferibilidad, el precio, los ingresos, ni si el negocio te conviene.
Provenance Diligence · Muestra ilustrativa · Memorando p. 1 de 2
Provenance DiligenceDecision Memo · muestra ilustrativa
Evidencias · qué confirmar · tus próximos pasos
Evidencias que no produjeron ningún obstáculo — cada una limitada a su fuente
A partir del extracto del registro mercantil (fechado en el anexo), la entidad coincide con la del anuncio, y el registro no devolvió ninguna entrada de insolvencia para ella en esa fecha, con búsqueda por nombre registrado y por número fiscal. Un resultado de búsqueda no es un certificado: muestra lo que constaba en el registro ese día, no que nada exista — ni quién controla en última instancia el negocio (ver puntos ciegos). Tu paso: el certificado oficial te corresponde obtenerlo a ti antes de cualquier señal.
A partir de la búsqueda en registros judiciales y de ejecuciones (fechada), no se encontró ninguna coincidencia contra la entidad ni contra el titular identificado, con búsqueda por nombre registrado, por número fiscal y por el nombre completo del titular. Una búsqueda a distancia solo alcanza los registros publicados; los asuntos pendientes o bajo secreto son para tu abogado. No te bases en esta línea para decidir sobre la señal.
A partir del registro municipal de licencias (fechado), la licencia de actividad y de local constan en el registro. Si se transfieren a ti es algo que el ayuntamiento debe confirmar por escrito — está en la lista de confirmación, no se da por supuesto aquí.
A partir del modelo de capacidad aplicado sobre las propias cifras del anuncio, los €140.000 declarados no superan la banda de capacidad ilustrativa generada a partir de las plazas, horarios y premisas de ticket declarados (€122.000–155.000). Este modelo no confirma la facturación real; solo los registros de banco/TPV del vendedor y las declaraciones de IVA, revisados por tu gestoría, pueden comprobar eso (Reality Check).
A partir de la renta del anuncio (€900/mes) frente a los ingresos declarados, la ratio declarada de renta sobre ingresos es ≈7,7% — aritméticamente dentro de la banda comparativa que usa este cribado a distancia. Esto no es un hallazgo sobre la viabilidad y no confirma las condiciones del arrendamiento, los ingresos ni el margen; confírmalo con el contrato de arrendamiento real — un traspaso puede llevar un incremento legal de la renta.
Leídas en conjunto, estas evidencias dicen una sola cosa: no identifiqué ningún obstáculo en los registros públicos alcanzables revisados para este cribado a distancia. No dicen que el negocio sea una buena compra, que los ingresos sean reales, o que el precio sea el adecuado — eso vive en los documentos y en las comprobaciones presenciales de abajo, y en tu propio juicio.
Qué falta por confirmar antes de comprometerte
El contrato de arrendamiento completo + la posición por escrito del arrendador sobre la cesión y cualquier incremento de renta → abogado
Certificado fiscal del Art. 175.2 — lo solicitas tú a la AEAT, con el consentimiento por escrito del vendedor, antes del cierre (art. 175.2 LGT: quien lo solicita es el futuro adquirente) + certificado de estar al corriente con la Seguridad Social (TGSS) → tú + tu gestoría
12–24 meses de extractos bancarios y registros de caja (TPV) — para confirmar que los ingresos declarados son reales → Reality Check
Presencial: estado y valor de las existencias, antigüedad del equipamiento, afluencia real, el traspaso de conocimiento que dará el vendedor → tú
Situación del personal — fechas de alta, salarios, cualquier despido en los últimos 12 meses → abogado
Quién es realmente el titular y controla el negocio, y cualquier asunto legal pendiente → abogado
Tus próximos pasos — el orden que protege tu dinero
Envía al vendedor la lista de exigencias de arriba (puedo darte un Document Request Pack ya listo para enviar). La rapidez y el detalle con que responda ya es, en sí misma, información — evadir el certificado fiscal o los registros de caja es el obstáculo tardío más habitual.
Reserva a tu abogado y a tu gestoría para la transferencia, el contrato de arrendamiento y la revisión fiscal — y entrégales este memorando y la lista de confirmación. Este es precisamente el gasto que este Screen está pensado para hacer valioso.
Visita el local y consigue la confirmación por escrito del ayuntamiento sobre qué permite la licencia y si se transfiere. Fotografía las existencias y el equipamiento.
Solo después de que se resuelva la lista de confirmación: habla de una señal — condicional y reembolsable, por escrito, a través de tu abogado. Si un documento contradice lo alegado, la conversación sobre el precio se reabre; si un documento esencial nunca aparece, trata eso como la respuesta.
Lo que sigue siendo decisión tuya — ninguno de los dos puede verlo desde el escritorio
Esto no consta en ningún registro público. Lo señalo para que un resultado «sin obstáculo» nunca se confunda con una comprobación completa de todo el negocio — y para que sepas exactamente qué poner delante de tu abogado, y en qué orden.
- Quién es realmente el titular y controla el negocio→ tu abogado solicita una comprobación de titularidad real antes de que firmes nada
- Asuntos judiciales aún no resueltos→ tu abogado solicita un certificado de litigios directamente al juzgado
- Los cargos de administrador anteriores del vendedor→ tu abogado hace una búsqueda de administradores sobre el titular identificado
- Créditos privados y pasivos bancarios→ exige un informe de riesgos CIRBE, que solo puede autorizar el vendedor
«No desk blocker found» significa «ningún problema que detenga el trato salió a la luz en los registros que puedo consultar» — no es un certificado sobre el negocio, ni un consejo para comprarlo.
Antes de basarte en este memorando — confirma, por favor: ☐ Entiendo que este Screen cubre solo registros públicos; un resultado «sin obstáculo» no es una autorización, no es una recomendación de compra, y no cubre los documentos que dependen del vendedor, las comprobaciones presenciales, ni los puntos ciegos señalados arriba — y no me basaré únicamente en él para completar una compra.
Anexo de evidencias — la fuente de cada comprobación, fechada
| Fuente | Qué evidencia | Obtenido | Fiabilidad de la fuente |
|---|---|---|---|
| Registro Mercantil (BORME) | Titular y entidad registrados; ninguna entrada de insolvencia devuelta en esa fecha, búsqueda por nombre + número fiscal (un resultado de búsqueda, no un certificado — y no quién controla realmente el negocio) | fecha | Alta |
| Búsqueda judicial / de ejecuciones | Ninguna coincidencia encontrada contra la entidad o el titular, búsqueda por nombre + número fiscal + nombre completo del titular (solo registros publicados; no es un certificado de inexistencia) | fecha | Media |
| Registro municipal de licencias | Licencia de actividad + de local registradas → transferencia aún por confirmar con el ayuntamiento | fecha | Media |
| Mapas + recuento en la calle | Establecimientos comparables en el área de influencia → competencia no saturada | fecha | Media |
| Legislación (BOE) | Art. 175.2 y 42.1.c LGT · Art. 32 LAU · Art. 44 ET — los mecanismos de la lista de confirmación | fecha | Alta |
| Anuncio + señales de actividad | Precio de venta, renta, ingresos declarados — las afirmaciones del vendedor bajo prueba | fecha | Baja* |
*Una fiabilidad «Baja» es una propiedad de la fuente (un anuncio afirma; no prueba) — no es una carencia del trabajo. Las fuentes de fiabilidad baja son lo que las comprobaciones ponen a prueba, nunca aquello en lo que se apoya el veredicto.
Grig Kochedykov
Fundador de Provenance Diligence · Reviso y firmo personalmente cada expediente · sin comisión sobre el trato
Leyenda de veredictos · Walk · Only-If · Resolve-first · No desk blocker found
Todo veredicto es una opinión para que actúes sobre ella — nunca una instrucción
Todo veredicto es una opinión para que actúes sobre ella — nunca una instrucción
Respondo por las comprobaciones de registros públicos aquí listadas. Esto es un cribado de riesgo comercial — no es asesoramiento jurídico, fiscal, de inversión ni financiero, y no es una valoración; es apoyo a la decisión, no una decisión. Un veredicto «no desk blocker found» significa únicamente que ningún problema que detenga el trato salió a la luz en los registros públicos alcanzables en las fechas mostradas; no es una autorización y no es una recomendación de compra. Tu abogado y tu gestoría completan el cuadro, y se aplican los términos íntegros del encargo. Muestra ilustrativa: las cifras del trato (precios, renta, ingresos, personal) son ejemplos de trabajo para que el método pueda mostrarse de principio a fin; no se nombra ni se sugiere a ninguna parte real. Las normas y tasas citadas son reales y trazables hasta el BOE. En un memorando de cliente, cada dato procede de tu trato y cada fila del anexo lleva su fecha de obtención.
Provenance Diligence · Muestra ilustrativa · Memorando p. 2 de 2