Provenance DiligenceCribado de riesgo independiente del lado del comprador · España y Portugal
Red Flag Quick Scan · €99
el barrido de preselección de 12 puntos de cribado · entregado en 24 horas
Muestra ilustrativa
Resultado del Quick Scan
No apareció ningún obstáculo fatal en las comprobaciones que pudieron ejecutarse — pero 5 de los 12 puntos de cribado quedaron señalados, y otros 5 (registro mercantil, insolvencia, tribunales, alertas fiscales, comparables) quedaron sin comprobar detrás del anonimato del intermediario. No metas este anuncio en la preselección dándolo por «en orden».
El anuncio lo publica un intermediario que oculta el nombre del negocio y la calle; puedo localizarlo en una zona, pero no puedo confirmar la entidad real — por eso cinco comprobaciones que dependen de la identidad quedan bloqueadas más abajo. Además, lleva ~11 meses sin venderse. Abajo está el registro completo: cada punto de cribado que se ejecutó, lo que encontró, y lo que impidió el anonimato — esa proporción ya es, en sí misma, el hallazgo.
El barrido de 12 puntos de cribado — cada comprobación registrada
| Punto de cribado | Resultado | Qué encontró |
|---|---|---|
| 1 · Identidad del negocio rastreable desde el anuncio | ⚠ Señalada | El intermediario oculta el nombre y la calle — la entidad detrás del anuncio no se puede confirmar, lo que bloquea las comprobaciones 2–5 y 11 más abajo, y limita la comprobación 6 |
| 2 · Registro mercantil e historial societario | — Bloqueada | Necesita la razón social / el NIF — un dato que el intermediario puede darte (la negativa también es información) |
| 3 · Registros de insolvencia | — Bloqueada | Necesita la entidad — un vendedor insolvente es, por sí solo, el motivo de descarte más rápido que este cribado busca detectar |
| 4 · Registros judiciales | — Bloqueada | Necesita la entidad / los nombres de los titulares |
| 5 · Alertas públicas fiscales y de Seguridad Social | — Bloqueada | Necesita el NIF — y la mayoría de la deuda fiscal o con la Seguridad Social no es visible de forma fiable en comprobaciones públicas; el Deal Screen indica el certificado que la obliga a salir a la luz |
| 6 · Régimen de licencia y titular | ⚠ Señalada | Un taller suele ser una actividad clasificada + el anuncio afirma tener licencia de venta de vehículos; el titular no se puede comprobar hasta que se desbloquee la identidad — ver aviso más abajo |
| 7 · Antigüedad y movimiento del anuncio | ⚠ Señalada | ~11 meses en el portal, sin vender — una exposición larga para una «gran oportunidad» en este rango de precio |
| 8 · Comprobación del intermediario | ✓ Superada | Agencia profesional, registrada — el anonimato es su práctica habitual, no un vendedor que se esconde personalmente. Aun así, bloquea igualmente tu diligencia debida (comprobación 1) |
| 9 · Señal de propiedad del local | ⚠ Señalada | El vendedor es dueño del local, que se ofrece por separado a ~4–5× el precio del traspaso — tu futura renta depende de un contrato de arrendamiento que aún no existe, con el vendedor como arrendador; ver aviso más abajo |
| 10 · Exposición del personal | ⚠ Señalada | Un empleado con 30 años de antigüedad presentado como ventaja — en realidad es un pasivo heredable con una fórmula de indemnización a dos tramos; ver aviso más abajo |
| 11 · Precio de venta frente a comparables visibles | — Bloqueada | Sin puntuar: sin la calle, no se pueden cruzar comparables honestos con este anuncio — adivinar sería peor que el silencio |
| 12 · Patrones de fraude en el texto del anuncio | ✓ Superada | Ningún lenguaje típico de estafa en el texto del anuncio: sin presión de urgencia, sin pago fuera de la plataforma, sin exigencia de pago por adelantado (las afirmaciones del vendedor siguen sin confirmar — de eso se ocupan las comprobaciones 2–6) |
Recuento: 2 superadas · 5 señaladas · 5 bloqueadas por el anonimato. Las comprobaciones bloqueadas son resultados registrados, no trabajo omitido — cada una indica el único dato que la desbloquea. Un anuncio que estructuralmente impide cinco de doce comprobaciones está pidiendo €80.000–100.000 de confianza mientras oculta la identidad que permitiría comprobarlo. Esa es la respuesta que compran los €99: este anuncio todavía no se ha ganado un puesto en la preselección — las tres señales que implican dinero se desglosan más abajo. ¿Tienes la dirección exacta? Entonces pueden ejecutarse los 12 puntos de cribado — ver la muestra en modo identificado →
Las tres señales que implican dinero — avisos 6 · 9 · 10, con precio
Personal
«Puedes quedarte con todo el personal» no es una opción — es la ley. Cuando la transferencia mantiene el negocio funcionando como la misma entidad económica — el patrón normal del traspaso — el personal se transfiere con él, contratos, antigüedad y derechos de indemnización incluidos (Art. 44 ET; las estructuras de compra de solo activos pueden quedar fuera de esto — tu abogado confirma cuál es el caso aquí). Para dar una escala, un empleado con 30 años de antigüedad y €1.600/mes brutos: la indemnización corre en dos tramos — ≈€38.400 si toda la antigüedad se acumuló bajo las reglas posteriores a 2012 (33 días/año, tope de 24 meses), y hasta ≈€67.200 si el servicio es anterior al 12 de febrero de 2012 (45 días/año para ese período, regla transitoria — Art. 56 ET + DT). Esa sola persona equivale a un 38–84% del rango de precio de venta, decidido por una única fecha en la lista de personal. El Deal Screen completo dimensiona esto por empleado.
Arrendamiento
El vendedor es dueño del local (que se ofrece a la venta por separado a ~4–5× el precio del traspaso). O sea, tu renta sería un contrato nuevo con el vendedor como arrendador — toda la economía del trato depende de unas condiciones de arrendamiento que aún no existen (plazo, renovación, actualización). Regla general antes de seguir: en un trato viable, la renta debería quedar por debajo de ~10% de los ingresos realistas — en este rango de precio, eso significa que la cifra del borrador del contrato decide si el negocio puede sostenerse. Nada que comprobar hasta que veas ese borrador.
Licencia
Un taller mecánico suele encuadrarse en el régimen de actividades clasificadas (ruido / residuos / posible cabina de pintura — el alcance exacto lo fija la ordenanza del ayuntamiento), y el anuncio también afirma tener licencia de venta de vehículos. En un cambio de titular, el ayuntamiento puede exigir una nueva inspección conforme a la normativa vigente — que la «licencia esté en orden» hoy no significa que vaya a transferirse sin problemas a tu nombre. Qué régimen se aplica aquí es una comprobación indicada en el Deal Screen completo.
Los límites honestos de un cribado de €99
Lo que NO pude comprobar (solo información pública · nunca me pongo en contacto con el vendedor ni con el intermediario)
- la identidad real del negocio — anonimizada por el intermediario
- la facturación real, las cuentas, o la deuda fiscal/con la Seguridad Social
- el contrato de arrendamiento (todavía no existe como documento)
- quién es realmente el titular · cualquier procedimiento judicial · cargos de administrador anteriores
Para ir más allá, consigue esto tú mismo — pertenece a tu próximo pedido, no a este cribado
- la razón social / el NIF + la dirección exacta → desbloquea el Deal Screen de €550 (tus €99 se descuentan de él si lo pides en 30 días)
- el borrador del contrato de arrendamiento que ofrece el vendedor
- 3 años de declaraciones de IVA + extractos bancarios (dijeron que era «totalmente demostrable» — tómales la palabra) → esto pertenece a un Reality Check, no a un Deal Screen
- la lista de personal con fechas de alta (para dimensionar el pasivo del Art. 44)
Grig KochedykovProvenance Diligence · independiente · sin comisión sobre el trato · nunca me pongo en contacto con el vendedor ni con el intermediario
Qué compran exactamente los €99: las leyes son gratuitas — saber cuáles tres de ellas deciden este anuncio es lo que se paga. Un Quick Scan descarta tratos que no deberían sobrevivir a una primera mirada, y señala las preguntas exactas que deciden si el anuncio merece un Deal Screen de €550. Si encuentra una señal fatal para el trato, te detienes en €99. Ejemplo según la ley española — los anuncios portugueses siguen el mismo proceso aplicado al marco legal portugués (sucesión de personal del Art. 285.º del Código do Trabalho, certidões de la AT/Segurança Social, régimen de trespasse); consulta el memorando de práctica portugués publicado en la página de Ejemplos. Esto es un Red Flag Quick Scan (una comprobación rápida de preselección, solo con fuentes públicas) — no es un Deal Screen completo, no es asesoramiento jurídico, fiscal, de inversión ni financiero; es apoyo a la decisión, no una decisión. «Ningún hallazgo evidente» significa que nada salió a la luz en una mirada pública breve — y como este nivel nunca pide el número fiscal del vendedor, la empresa detrás del anuncio no queda confirmada. El silencio de una fuente nunca es un hallazgo sobre esa empresa, y esto no es una autorización. Una única base de evidencias por pedido: este nivel analiza solo fuentes públicas — los documentos privados del vendedor no se analizan en los €99 aunque se adjunten, y el material enviado después de que empiece el plazo pasa a tu próximo pedido (con los €99 descontados), nunca a este. Opinión comercial únicamente.