Provenance DiligenceTriagem de risco independente do lado do comprador · Espanha e Portugal
Decision Memo
Amostra ilustrativa
Isto é uma amostra — e, de propósito, o outro desfecho. A maioria dos anúncios baratos esconde um problema; alguns não escondem. Este memorando mostra como é um Screen quando nada no registo público trava o negócio — uma opinião fundamentada de "avançar para verificação independente", não uma lista de "encontramos problemas". O negócio (loja, cidade, preços, equipe) é ilustrativo: nenhum cliente, vendedor ou negócio real é identificado, e os valores são exemplos numéricos. O que é real: cada norma legal, taxa e referência de mercado, cada uma citada e rastreável. Modelo segundo a lei espanhola — negócios em Portugal seguem o protocolo idêntico aplicado ao arcabouço legal português. Compare com a amostra "Only-If" → para ver os dois desfechos lado a lado.
O veredito · No desk blocker found (nenhum bloqueador encontrado na triagem à distância)
No desk blocker found
Com base nos registos públicos que consegui alcançar e nos valores do anúncio, não identifiquei um bloqueador na fase de triagem à distância. O próximo passo, se você decidir continuar, é a verificação independente pelo seu próprio advogado e contabilista — a fase em que os documentos do vendedor e a realidade no local são testados. Esta é uma opinião fundamentada sobre a evidência vista: não é uma recomendação de compra, não é uma afirmação sobre o desempenho do negócio, e não é uma avaliação. A decisão, e tudo o que decorre dela, continua sendo sua.
→Se decidir continuar, limite o próximo passo à verificação jurídica, contábil, dos documentos do vendedor e no local, feita pelos seus próprios assessores. Leve este memorando e a lista de confirmação da página 2 ao seu advogado e contabilista. Este Screen não autoriza nenhum gasto, sinal ou decisão de compra — ele identifica o que precisa ser confirmado antes de você decidir se um gasto adicional se justifica.
→Quanto ao sinal: não entregue um sinal não reembolsável com base neste relatório. Qualquer sinal deve ser revisto pelo seu advogado e ficar condicionado, por escrito, ao cumprimento integral da lista de confirmação abaixo.
Esta opinião assenta em pressupostos que não pude conferir: que os documentos e números fornecidos são genuínos, completos e não alterados; que nada de material foi omitido; e que a realidade no local corresponde aos registos. Se algum destes pressupostos falhar, esta opinião não se mantém.
Pelo que eu sou responsável
- Pesquisar cada fonte pública que este nível cobre — com competência, e relatado com honestidade
- Cada fato remetido a uma fonte identificada, com a data em que foi obtido
- Imprimir "não obtida" quando uma fonte não respondeu — nunca um palpite em seu lugar
- As quatro partes nomeadas deste memorando — ou o seu dinheiro de volta
Pelo que nenhuma análise à distância pode responder
- Se os documentos do vendedor são genuínos
- Como o negócio vai se sair depois que ele for seu
- O que só uma visita ao local, ou o seu advogado, pode estabelecer
- A sua decisão de comprar
Eu respondo pela pesquisa, pelas fontes, pelo raciocínio e pela lista de confirmação. A honestidade do vendedor, o futuro do negócio e a decisão não são meus para carregar — e é exatamente por isso que este memorando nomeia o que exigir, e de quem, antes que o seu dinheiro se mova.
O que foi alcançado — e o que ainda trava o negócio
| Registo comercial e registos de insolvência | Analisado — nenhum registo encontrado |
| Litígios e execuções (registos judiciais) | Analisado — nenhum contra a entidade ou o titular |
| Licença de atividade e do estabelecimento (registo municipal) | Analisado — consta do registo |
| Plausibilidade da receita (capacidade vs. declarado) | Analisado — declarado dentro da faixa |
| Concorrência local (área de influência mapeada) | Analisado — não saturada |
| Se a licença e o arrendamento realmente se transferem | Exige câmara municipal + advogado |
| Certidões fiscal e de Segurança Social | Exige certidões com consentimento do vendedor |
| Os ganhos reais do vendedor (banco / POS) | Exige documentos — nível Reality Check |
| Titularidade / controle real · questões pendentes | Exige o seu advogado |
| Estoque, equipamentos, movimento de clientes, goodwill | Exige uma visita ao local |
Como este veredito é condicionado: "No desk blocker found" só é emitido quando cada fonte pública essencial acima estiver resolvida — alcançada sem nada surgir, ou explicitamente marcada como fora do escopo da triagem à distância (vendedor / advogado / local). Se uma fonte essencial não puder ser alcançada, o veredito fica em suspenso, nunca presumido. Este resultado significa que nenhum bloqueador surgiu nas consultas de fontes públicas concluídas — não aborda os documentos que dependem do vendedor, os fatos no local, a transferibilidade, o preço, os ganhos, ou se o negócio é adequado para você.
Provenance Diligence · Amostra ilustrativa · Memorando p. 1 de 2
Provenance DiligenceDecision Memo · amostra ilustrativa
Evidências · o que confirmar · os seus próximos passos
Evidências que não produziram um bloqueador — cada uma limitada à sua fonte
Com base no extrato do registo comercial (datado no anexo), a entidade corresponde à do anúncio, e o registo não retornou nenhuma entrada de insolvência para ela naquela data, pesquisado pelo nome registado e pelo número fiscal. Um resultado de pesquisa não é uma certidão: mostra o que o registo continha naquele dia, não que nada existe — e não quem realmente controla o negócio (veja os pontos cegos). O seu passo: a certidão oficial é sua obrigação obter antes de qualquer sinal.
Com base na pesquisa de registos judiciais e de execuções (datada), nenhuma correspondência foi retornada contra a entidade ou o titular identificado, pesquisado pelo nome registado, pelo número fiscal e pelo nome completo do titular. Uma pesquisa à distância alcança apenas registos publicados; questões pendentes ou sob sigilo são para o seu advogado. Não se baseie nesta linha para decidir sobre o sinal.
Com base no registo municipal de licenças (datado), a licença de atividade e do estabelecimento estão registadas. Se elas se transferem para você é algo que a câmara municipal precisa confirmar por escrito — está na lista de confirmação, não presumido aqui.
Com base no modelo de capacidade rodado sobre os próprios números do anúncio, os €140.000 declarados não excedem a faixa de capacidade ilustrativa gerada a partir dos lugares, horários e premissas de ticket declarados (€122.000–155.000). Este modelo não confirma o faturamento real; só os registos de banco/POS do vendedor e as declarações de IVA, revisados pelo seu contabilista, podem testar isso (Reality Check).
Com base no aluguel do anúncio (€900/mês) frente à receita declarada, a relação declarada entre aluguel e receita é ≈7,7% — aritmeticamente dentro da faixa comparativa usada por esta triagem à distância. Isto não é um achado sobre a sustentabilidade do negócio e não confirma os termos do contrato, a receita ou a margem; confirme com o contrato de arrendamento real — um traspaso pode carregar um aumento legal de aluguel.
Lidas em conjunto, estas evidências dizem uma coisa: não identifiquei um bloqueador nos registos públicos alcançáveis analisados para esta triagem à distância. Elas não afirmam que a compra é recomendável, que os ganhos são reais, ou qual é o preço adequado — isso está nos documentos e nas checagens no local abaixo, e no seu próprio julgamento.
O que ainda precisa ser confirmado antes de você se comprometer
O contrato de arrendamento completo + a posição por escrito do senhorio sobre a cessão e qualquer aumento de aluguel → advogado
Certidão fiscal do Art. 175.2 — você a solicita à AEAT, com o consentimento por escrito do vendedor, antes do fechamento (art. 175.2 da LGT: o adquirente prospetivo é quem solicita) + certidão de regularidade da Segurança Social (TGSS) → você + o seu contabilista
12–24 meses de extratos bancários e registos de caixa (POS) — para confirmar que a receita declarada é real → Reality Check
No local: estado e valor do estoque, idade dos equipamentos, movimento real de clientes, o handover que o vendedor vai dar → você
Situação da equipe — datas de admissão, salários, quaisquer despedimentos nos últimos 12 meses → advogado
Quem realmente é o titular e controla o negócio, e quaisquer questões jurídicas pendentes → advogado
Os seus próximos passos — a ordem que protege o seu dinheiro
Envie ao vendedor a lista de exigências acima (posso lhe dar um Document Request Pack pronto para enviar). A rapidez e a completude com que ele responde já é, em si, uma informação — evasivas sobre a certidão fiscal ou os registos de caixa são o bloqueador tardio mais comum.
Marque o seu advogado e contabilista para a transferência, o contrato de arrendamento e a revisão fiscal — e entregue a eles este memorando e a lista de confirmação. É exatamente para tornar esse gasto compensador que este Screen foi desenhado.
Visite o imóvel e obtenha a confirmação por escrito da câmara municipal sobre o que a licença permite e se ela se transfere. Fotografe o estoque e os equipamentos.
Somente depois que a lista de confirmação estiver totalmente atendida: discuta um sinal — condicional e reembolsável, por escrito, através do seu advogado. Se um documento contradisser as alegações, a conversa sobre o preço é reaberta; se um documento essencial nunca aparecer, trate isso como a resposta.
O que continua sendo decisão sua — nenhum de nós consegue ver isto de uma análise à distância
Estes pontos não constam de nenhum registo público. Eu os nomeio para que um resultado "sem bloqueador" nunca seja confundido com uma checagem completa de todo o negócio — e para que você saiba exatamente o que apresentar ao seu advogado, e em que ordem.
- Quem realmente é o titular e controla o negócio→ o seu advogado solicita uma conferência de titularidade beneficiária antes de você assinar qualquer coisa
- Processos judiciais ainda não decididos→ o seu advogado solicita uma certidão de litígios diretamente ao tribunal
- Os cargos de administração anteriores do vendedor→ o seu advogado faz uma pesquisa de administradores sobre o titular identificado
- Créditos privados e passivos bancários→ exija um relatório de responsabilidades de crédito CIRBE, que só o vendedor pode autorizar
"No desk blocker found" (nenhum bloqueador encontrado) significa "nenhum problema impeditivo surgiu nos registos que eu consigo alcançar" — não é uma certidão sobre o negócio, nem um conselho para comprá-lo.
Antes de se basear neste memorando — confirme, por favor: ☐ Entendo que este Screen cobre apenas registos públicos; um resultado "sem bloqueador" não é uma autorização, não é uma recomendação de compra, e não cobre os documentos que dependem do vendedor, as checagens no local, ou os pontos cegos nomeados acima — e eu não vou me basear somente nele para concluir uma compra.
Anexo de evidências — a fonte de cada checagem, datada
| Fonte | O que evidencia | Obtido em | Força da fonte |
|---|---|---|---|
| Registo comercial (BORME) | Titular e entidade registados; nenhuma entrada de insolvência retornada naquela data, pesquisado por nome + número fiscal (um resultado de pesquisa, não uma certidão — e não quem realmente controla o negócio) | data | Alta |
| Pesquisa judicial / de execuções | Nenhuma correspondência retornada contra a entidade ou o titular, pesquisado por nome + número fiscal + nome completo do titular (apenas registos publicados; não é uma certidão de inexistência) | data | Média |
| Registo municipal de licenças | Licença de atividade + do estabelecimento registadas → transferência ainda a confirmar com a câmara municipal | data | Média |
| Mapas + contagem de rua | Estabelecimentos comparáveis na área de influência → concorrência não saturada | data | Média |
| Legislação (BOE) | Art. 175.2 e 42.1.c da LGT · Art. 32 da LAU · Art. 44 do ET — os mecanismos da lista de confirmação | data | Alta |
| Anúncio + sinais de atividade | Preço pedido, aluguel, receita declarada — as alegações do vendedor sob teste | data | Baixa* |
*Uma classificação "Baixa" é uma propriedade da fonte (um anúncio afirma; não prova) — não é uma lacuna no trabalho. Fontes de força baixa são o que as análises testam, nunca aquilo em que o veredito se apoia.
Grig Kochedykov
Fundador, Provenance Diligence · Eu reviso e assino pessoalmente cada arquivo · sem comissão sobre o negócio
Legenda de veredito · Walk (recue) · Only-If (só se) · Resolve-first (resolva antes) · No desk blocker found (nenhum bloqueador encontrado na triagem à distância)
Todo veredito é uma opinião para você agir sobre ela — nunca uma instrução
Todo veredito é uma opinião para você agir sobre ela — nunca uma instrução
Eu respondo pelas consultas a registos públicos aqui listadas. Isto é uma triagem de risco comercial — não é aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento ou financeiro, e não é uma avaliação; é apoio à decisão, não uma decisão. Um veredito "no desk blocker found" significa apenas que nenhum problema impeditivo surgiu nos registos públicos alcançáveis nas datas mostradas; não é uma autorização e não é uma recomendação de compra. O seu advogado e contabilista completam o quadro, e aplicam-se os termos integrais do contrato de prestação de serviços. Amostra ilustrativa: os valores do negócio (preços, aluguel, receita, equipe) são exemplos numéricos para que o método possa ser mostrado do início ao fim; nenhuma parte real é identificada ou sugerida. As normas e taxas citadas são reais e rastreáveis ao BOE. Num memorando de cliente, cada dado vem do seu negócio e cada linha do anexo traz a sua data de obtenção.
Provenance Diligence · Amostra ilustrativa · Memorando p. 2 de 2