Términos de Contratación
Cada cláusula de abajo aparece dos veces a propósito: una vez en palabras sencillas, otra en su versión completa. Dicen lo mismo — la versión sencilla existe para que nunca firmes algo que en realidad no has entendido. Si alguna vez un resumen en palabras sencillas y su cláusula completa llegaran a divergir, se aplica la lectura más favorable para ti. Publicados antes de que pagues un céntimo. La privacidad tiene su propia página.
Última actualización: julio de 2026 · Provenance Diligence — Grigorii «Grig» Kochedykov, empresario individual (empresário em nome individual), Torres Vedras, Portugal · NIF 313485402.
Compras mi opinión escrita sobre los riesgos de una operación, basada en registros públicos.
1.Qué es esto
Provenance Diligence ofrece un cribado de riesgo comercial independiente, del lado del comprador: una revisión previa a la compra, realizada desde el escritorio (a distancia), de un negocio que estás considerando en España o Portugal, entregada como un memorando escrito; los memorandos de Deal Screen y Reality Check los firmo personalmente. El servicio consiste en la investigación de registros públicamente disponibles y, en el nivel correspondiente, la revisión de los documentos que aportes.
No soy tu abogado, tu contable ni tu tasador — y el memorando nunca dice «compra» ni «no compres».
2.Qué no es esto
El servicio no es asesoramiento jurídico, fiscal, contable, de inversión ni financiero; no es una auditoría ni una valoración; no es correduría, intermediación ni negociación en tu nombre; y no es una recomendación de comprar o no comprar. No sustituye a un abogado colegiado (abogado/advogado), a un contable o gestor, ni a una inspección presencial. No soy una firma profesional regulada y mi trabajo no goza de secreto profesional (privilegio legal).
El memorando cubre lo que abarca el nivel elegido, a fecha de su emisión — y analiza únicamente los documentos indicados en tu confirmación de base de evidencias (el correo que recibes antes de que empiece a correr el plazo). Los documentos enviados después de esa confirmación no se añaden al encargo en curso: dan inicio a una ampliación, con la tarifa ya pagada abonada como crédito según la página de Precios. Leo el historial pasado con cuidado; no predigo cómo le irá al negocio, y eso nunca formó parte de lo que compras.
3.Alcance, la regla del momento puntual y una única base de evidencias por encargo
El trabajo se limita al nivel que compraste y a las fuentes razonablemente accesibles dentro de su plazo de entrega. El memorando refleja los registros tal como estaban en las fechas de consulta indicadas en él; los registros cambian, y el memorando no se actualiza por sí solo. Algunos hechos no pueden verificarse desde el escritorio: el memorando indica qué se comprobó y qué no. Un resultado «no se ha hallado ningún impedimento en registros públicos» significa exactamente eso — no es una autorización ni una afirmación de que el negocio esté libre de riesgo.
Qué es el servicio, y qué no es. Se trata de una revisión, en fase de escritorio, de registros pasados. Leer los registros es una obligación de diligencia y esfuerzo, no la promesa de un hallazgo concreto: me comprometo a buscar en las fuentes que cubre tu nivel, con competencia y honestidad, a informar de lo que esas fuentes muestran, y a indicar cuáles no pudieron consultarse. El servicio no predice, no promete ni evalúa el rendimiento futuro del negocio, ni ningún resultado de una compra que puedas realizar — eso queda fuera de lo que compras, en todos los niveles y a cualquier precio.
Una única base de evidencias por encargo. Los elementos iniciales requeridos son la información necesaria para iniciar el servicio (cláusula 6). La base de evidencias es el conjunto de elementos y documentos dentro del alcance, recibidos y enumerados en la confirmación de base de evidencias que te envío antes de que empiece a correr el plazo de entrega; el bloque de encargo del memorando repite esa constancia de recepción. El material no enumerado en esa confirmación, o enviado después de ella, no se analiza y no modifica el memorando entregado — solo puede sustentar un nuevo encargo: una ampliación elegible o un encargo nuevo. El crédito de ampliación se aplica sobre la tarifa neta efectivamente pagada y retenida por el encargo anterior (excluidos los importes reembolsados, impugnados mediante contracargo o descontados), dentro de los 30 días siguientes a la entrega de ese encargo, a los precios públicos vigentes en el momento en que se solicita la ampliación — actualmente: la tarifa del Quick Scan se acredita hacia un Screen, y un Screen se amplía a un Reality Check por la diferencia de precio, según se indica en la página de Precios. En el nivel Quick Scan, los documentos privados del vendedor quedan fuera de alcance y no se analizan aunque se aporten. En el nivel Reality Check, si no se reciben documentos del vendedor para la fase de confirmación de base de evidencias, el encargo se entrega como un Screen más un Document Request Pack, con la diferencia de precio acreditada según la página de Precios.
Tú me facilitas datos exactos, y eres tú quien realiza el seguimiento presencial y documental con tus propios profesionales. Los documentos procedentes del vendedor se toman tal cual son — comprobar si son auténticos no forma parte de este servicio. Ningún veredicto mío es motivo para prescindir de tu propio abogado y tu propio contable.
4.Tus responsabilidades
Aportas información exacta y cualquier documento que tengas en tu poder. Los documentos que proceden del vendedor se tratan como información no verificada: autenticar, auditar o confirmar la exactitud de los documentos aportados por el vendedor no forma parte del servicio.
Antes de firmar nada o de pagar cualquier señal, realizas las comprobaciones presenciales y obtienes los certificados y documentos que el memorando te indica exigir, con tu propio abogado y contable locales. El memorando es un insumo para ese proceso, no un sustituto de él — ningún veredicto que pueda contener, incluido «no se ha hallado ningún impedimento en registros públicos», es motivo para prescindir de asesoramiento jurídico y contable independiente. Si firmas o pagas una señal antes de que esas comprobaciones estén completas, estás actuando sobre cuestiones que esta revisión de escritorio no ha comprobado; nada de lo aquí dispuesto elimina ningún derecho imperativo que tengas si no llego a prestar el servicio que me comprometí a prestar. La decisión de compra es exclusivamente tuya.
El memorando es para ti, para esta operación concreta. Ninguna otra persona puede basarse en él ni republicarlo.
5.Uso personal, sin dependencia de terceros
El memorando se elabora para ti, el cliente nombrado, y únicamente para la operación nombrada. Puedes compartirlo con tus propios asesores y codecisores, y puedes utilizarlo en procedimientos judiciales, fiscales, regulatorios o de resolución de conflictos relacionados con esta operación — nada de lo aquí dispuesto limita tus vías de reclamación. Lo que no está permitido: la republicación, la reventa, el uso con fines de marketing, o que cualquier persona distinta de ti se base en él. Los borradores, correos electrónicos y mensajes de chat no son el entregable y no pueden tomarse como base.
Encargas a través del formulario; pagas con tarjeta mediante Stripe después de que yo confirme que hay encaje. El pago por sí solo no pone en marcha el plazo de entrega: este empieza a correr solo cuando están reunidos el pago, los elementos requeridos y las evidencias dentro de alcance para tu nivel, y mi confirmación de base de evidencias.
6.Encargo, pago y plazo de entrega
Envías una operación a través del formulario. Si confirmo que hay encaje, recibes un enlace de pago con tarjeta a través de Stripe; si no, te lo digo con claridad y no debes nada. La tarifa mostrada es el precio final — no se añade IVA, ya que opero bajo el régimen de exención para pequeños negocios de Portugal (art. 53.º del CIVA); tu factura lleva mi NIF y la nota de exención correspondiente. El precio queda fijado en el momento en que confirmo tu encargo; si mi situación de IVA cambiara, eso afectaría solo a los encargos confirmados después del cambio, nunca al tuyo. Las protecciones imperativas del consumidor se aplican siempre que la ley así lo disponga. El plazo de entrega indicado (24h / 48h / 3–5 días según el nivel) se cuenta en días hábiles, hora de Lisboa, y empieza a correr solo cuando se ha confirmado el pago, se han recibido todos los elementos iniciales requeridos y las evidencias dentro de alcance para el nivel elegido, y he enviado la confirmación de base de evidencias que indica exactamente qué se va a analizar. Para un Quick Scan, los elementos iniciales son el anuncio y datos identificativos suficientes para realizar las comprobaciones de identidad y los puntos de cribado de ese nivel. Un Deal Screen requiere la identidad legal exacta y la ubicación, o identificadores equivalentes, necesarios para consultar los registros públicos cubiertos. Un Reality Check requiere además el conjunto de documentos del vendedor descrito en la cláusula 3; sin él, el encargo sigue la regla de Screen más Document Request Pack de esa cláusula. Si algún elemento requerido llega tarde, el plazo no empieza a correr hasta que se cumplan las tres condiciones anteriores. Si en algún momento no puedo cumplir un plazo, te lo comunico antes de que venza y en ese momento puedes cancelar con reembolso íntegro. Recibes por correo electrónico (soporte duradero) una copia de estos términos y la confirmación de tu encargo.
Los consumidores de la UE disponen de 14 días para cancelar — pero me pedirás que empiece de inmediato, y en cuanto el memorando se entrega, el derecho de cancelación se extingue. Antes de la entrega, aún puedes cancelar y pagar solo por el trabajo ya realizado.
7.Tu derecho de desistimiento en la UE (consumidores)
Si contratas como consumidor, dispones de un derecho de desistimiento de 14 días para contratos a distancia, sin necesidad de motivo — hay un formulario modelo de desistimiento disponible a petición, y también sirve cualquier correo enviado a través del formulario. Como el servicio se entrega bien dentro de ese plazo, al enviar la solicitud de servicio se te pedirá — en dos casillas separadas, no marcadas previamente — (a) tu solicitud expresa de que empiece a ejecutar el servicio antes de que finalice el plazo de desistimiento de 14 días, y (b) tu reconocimiento de que, una vez el servicio se haya ejecutado por completo, pierdes el derecho de desistimiento (art. 16, letra a, de la Directiva 2011/83/UE para contratos de servicios, tal como se transpuso en Portugal mediante el DL 24/2014). No obstante, la ejecución y el plazo de entrega solo empiezan a correr cuando se cumplen las tres condiciones de la cláusula 6. Si desistes después de que el trabajo haya comenzado pero antes de la entrega completa, pagas solo la parte proporcional del trabajo ya realizado, tal como establece el art. 14, apartado 3, de la Directiva. Clientes empresariales: el derecho legal de desistimiento no es aplicable.
Si a tu memorando le falta cualquiera de sus cuatro partes prometidas, lo corrijo con rapidez — o recuperas tu dinero. Un veredicto que no te guste no es un defecto, y tampoco lo es un memorando que no halló ningún impedimento: la promesa es que las cuatro partes estén presentes, no que exista un problema.
8.Garantía y reembolsos
Todo Screen contiene cuatro elementos con nombre propio: el veredicto · el hallazgo de riesgo — el riesgo que define la operación, cuando las fuentes cubiertas muestran uno, o la declaración explícita «no se ha hallado ningún impedimento en registros públicos» cuando no muestran ninguno · la lista de comprobaciones a exigir antes de la señal · la lista de fuentes con sus fechas de consulta. Si a tu memorando entregado le falta cualquiera de los cuatro, notifícamelo dentro de 7 días: lo subsanaré en 2 días hábiles, y si no lo hago, eliges entre un reembolso íntegro o un crédito. Los reembolsos se abonan a tu método de pago original dentro de 10 días hábiles; los créditos no caducan y se aplican a cualquier nivel. El Quick Scan de 99 € lleva además su regla de parada anticipada: si en esa fase aparece una señal de alerta que anula la operación, se informa de inmediato y puedes detenerte ahí. Esta garantía cubre la integridad del entregable, no el acuerdo con sus conclusiones — el veredicto es independiente y no se ajusta a las expectativas, que es precisamente lo que pagas. La garantía se suma a tus derechos legales, y es independiente de ellos (incluidos el derecho de desistimiento de la cláusula 7 y las acciones de conformidad del derecho del consumidor); cuando la ley te da derecho a un reembolso, el reembolso — no un crédito — es la opción por defecto.
¿Descontento? Dímelo primero — tengo 14 días para solucionarlo. Después, los canales oficiales quedan abiertos para ti.
9.Reclamaciones
Si algo no está bien, contáctame primero a través del formulario; responderé dentro de 5 días hábiles y dispongo de 14 días para resolverlo. También puedes en cualquier momento acudir al Livro de Reclamações Eletrónico (livroreclamacoes.pt) y, como consumidor, a la entidad de arbitraje de consumo competente (RAL): CNIACC — Centro Nacional de Informação e Arbitragem de Conflitos de Consumo, sin perjuicio de cualquier otro centro territorialmente competente (datos en el Aviso legal). Nada en estos términos limita tus derechos imperativos.
Si me equivoco en algo, mi responsabilidad queda limitada a lo que me pagaste — salvo en caso de fraude o falta grave, que nunca se limitan.
10.Responsabilidad
En la máxima medida permitida por la ley, mi responsabilidad total por cualquier reclamación derivada del servicio queda limitada a la tarifa que pagaste por él. Este límite no se aplica al dolo, la negligencia grave, el fraude, las violaciones de datos personales, tus derechos imperativos como consumidor, ni a ninguna responsabilidad que la ley no permita limitar — todos esos supuestos quedan íntegramente fuera del límite, tal como dispone la ley. Sujeto a lo anterior, no respondo por daños indirectos o consecuentes, lucro cesante, ni por el resultado de una compra que decidas realizar; el memorando es un insumo más en una decisión que sigue siendo tuya y de tus asesores.
Tus datos se tratan tal como indica la página de Privacidad — en resumen: se recoge lo mínimo, nunca se venden, sin rastreadores.
11.Protección de datos
Los datos personales se tratan según se describe en el Aviso de Privacidad, que forma parte de estos términos. En resumen: recojo solo lo que el servicio necesita, lo comparto únicamente con los encargados del tratamiento que hacen funcionar el servicio — incluida la gestión de formularios por Formspree (un encargado del tratamiento en Estados Unidos), el correo transaccional del servicio por Brevo, y el pago por Stripe, cada uno bajo sus propios términos de tratamiento de datos; el Aviso de Privacidad enumera los encargados del tratamiento actuales — no utilizo rastreadores publicitarios, y elimino los datos según el calendario previsto.
Lo administrativo: versiones con fecha, qué ocurre si una cláusula falla, y los encargos que rechazo.
12.Disposiciones generales
Versiones: los términos vigentes son los publicados aquí en la fecha de tu encargo; los cambios con fecha nunca se aplican con carácter retroactivo. Divisibilidad: si alguna cláusula se declara inválida, el resto permanece en vigor. Fuerza mayor: ninguna de las partes responde por el retraso causado por hechos fuera de un control razonable; los plazos se prorrogan en consecuencia, y la cancelación con reembolso de la cláusula 6 sigue protegiéndote. Encargos rechazados: rechazo trabajos que incumplirían sanciones, facilitarían una actividad ilícita, o exigirían un contacto engañoso con cualquier parte — y nunca contacto con el vendedor ni con el intermediario. Confidencialidad: tu operación y tus documentos permanecen confidenciales; patrones anonimizados y no identificables pueden nutrir mis investigaciones publicadas. Idioma: estos términos están redactados en inglés; hay disponible, a petición, una traducción de cortesía al portugués, y los derechos lingüísticos imperativos no se ven afectados.
Se aplica el derecho portugués — y nada de lo aquí dispuesto elimina las protecciones al consumidor que tu propio país te reconoce.
13.Ley aplicable y aceptación
Estos términos se rigen por el derecho portugués, y los tribunales portugueses tienen la jurisdicción — sin perjuicio de cualquier protección imperativa al consumidor y de los foros a tu disposición conforme al derecho de la UE o al derecho de tu país de residencia habitual. Al enviar una operación y pagar, confirmas que has leído y aceptas estos términos vigentes a la fecha de tu encargo.
Una nota sobre lo que no puedo hacer — mantenida a propósito
Algunas comprobaciones dependen de la cooperación del vendedor (certificados fiscales y de la Seguridad Social, registros de responsabilidades crediticias, el certificado de sucesión de la AEAT), y unas pocas — registros de titularidad real, litigios en primera instancia todavía pendientes — no son accesibles para nadie que trabaje desde el escritorio. Cuando ese es el caso, lo indico con claridad en tu memorando en lugar de dar a entender que se cubrió. La honestidad sobre los límites forma parte del trabajo, y este párrafo forma parte del contrato.
Traducción informativa. En caso de divergencia, prevalece la versión inglesa.