La letra pequeña, escrita dos veces

Última actualización: julio de 2026 · Provenance Diligence — Grigorii «Grig» Kochedykov, empresario individual (empresário em nome individual), Torres Vedras, Portugal · NIF 313485402. La política de privacidad se encuentra en su propia página.

1. De qué se trata

En palabras sencillas. Está adquiriendo mi opinión por escrito sobre los riesgos de una operación, basada en registros públicos.

Provenance Diligence ofrece un cribado de riesgo comercial independiente y orientado al comprador: una revisión documental previa a la compra de una empresa que esté considerando adquirir, en cualquier país donde se pueda llegar a los registros públicos sobre ella, que se entrega en forma de informe escrito; el Informe de registros (550 €) y el Informe con contraste (950 €) están firmados personalmente por mí. El servicio consiste en la investigación de registros disponibles públicamente y, en el nivel pertinente, en la revisión de los documentos que usted facilite.

2. En qué no consiste

En palabras sencillas. No soy su abogado, contable ni tasador, y el informe nunca recomienda «comprar» o «no comprar».

El servicio no constituye asesoramiento jurídico, fiscal, contable, de inversión o financiero; no es una auditoría ni una tasación; no consiste en la intermediación o negociación en su nombre; y no es una recomendación para comprar o no comprar. No sustituye a un abogado (abogado/advogado), contable o gestor colegiado, ni a una inspección in situ. No soy un despacho profesional regulado y mi trabajo no goza del secreto profesional.

3. Alcance, la regla del momento concreto y una base probatoria por encargo

En palabras sencillas. El informe cubre lo que abarca el nivel elegido, a fecha de su emisión, y analiza únicamente los documentos enumerados en su confirmación de la base de pruebas (el correo electrónico que recibe antes de que comience el plazo). Los documentos enviados tras dicha confirmación no se añaden al encargo en curso: dan lugar a una mejora, en la que se le abona la tarifa anterior según lo indicado en la página de precios. Leo detenidamente el historial registrado; no hago predicciones sobre la evolución del negocio, y eso nunca ha formado parte de lo que usted está adquiriendo.

El trabajo se limita al nivel que haya adquirido y a las fuentes a las que se pueda acceder razonablemente dentro del plazo de entrega. El informe refleja los registros tal y como estaban en las fechas de consulta indicadas en el mismo; los registros cambian y el informe no se actualiza automáticamente. Algunos hechos no pueden verificarse desde un escritorio: el informe especifica lo que se ha comprobado y lo que no. Un resultado de «no se ha encontrado ningún obstáculo en los registros públicos» significa exactamente eso: no es una autorización ni una declaración de que la empresa sea segura.

En qué consiste el servicio y en qué no consiste. Se trata de una revisión documental de registros anteriores. La lectura de registros es un deber de diligencia y esfuerzo, no una promesa de un resultado concreto: me comprometo a buscar en las fuentes que abarca su nivel, de forma competente y honesta, a informar de lo que muestran dichas fuentes y a indicar aquellas a las que no se ha podido acceder. El servicio no predice, garantiza ni evalúa el rendimiento futuro de la empresa, ni ningún resultado de una compra que usted pueda realizar —eso queda fuera de lo que usted está adquiriendo, en todos los niveles y a todos los precios.

Una base de pruebas por encargo. Los datos iniciales requeridos son la información necesaria para iniciar el servicio (cláusula 6). La base de pruebas consiste en los datos y documentos incluidos en el alcance del servicio, recibidos y enumerados en la confirmación de la base de pruebas que le envío antes de que comience el plazo de entrega; el apartado de compromiso del informe repite dicha recepción. El material que no figure en dicha confirmación, o que se envíe después de la misma, no se analiza y no modifica el informe entregado —solo puede servir de base para un nuevo encargo: una mejora elegible o un nuevo contrato. El crédito por mejora se aplica a la tarifa neta realmente abonada y retenida para el encargo anterior (excluidos los importes reembolsados, devueltos o con descuento), en un plazo de 30 días desde la entrega de dicho encargo, a los precios públicos vigentes en el momento en que se solicite la mejora —actualmente: un Informe de registros se mejora a un Informe con contraste por la diferencia de precio, tal y como se indica en la página de precios. Las comprobaciones que no se han podido realizar se indican en el informe junto con el motivo por el que no se han podido llevar a cabo. En el nivel Informe con contraste, si no se reciben documentos del vendedor antes de la fase de confirmación de la base de pruebas, el encargo se entrega como un Informe de registros más un Document Request Pack, y la diferencia de precio se abona según lo indicado en la página de precios.

4. Sus responsabilidades

En palabras sencillas. Usted me facilita datos precisos y se encarga del seguimiento in situ y de la documentación con sus propios profesionales. Los documentos procedentes del vendedor se aceptan tal y como están; comprobar su autenticidad no forma parte de este servicio. Ninguna de mis conclusiones constituye motivo para prescindir de su propio abogado y contable.

Usted debe proporcionar información precisa y todos los documentos de los que disponga. Los documentos procedentes del vendedor se consideran información no verificada: la autenticación, auditoría o confirmación de la exactitud de los documentos facilitados por el vendedor no forma parte del servicio.

Antes de firmar nada o de abonar cualquier depósito, deberá realizar las comprobaciones in situ y obtener los certificados y documentos que el informe le indique que debe exigir, con la ayuda de su propio abogado y contable locales. El informe es un aporte a ese proceso, no un sustituto del mismo —ningún veredicto que pueda contener, incluido «no se han encontrado obstáculos en los registros públicos», constituye motivo para prescindir del asesoramiento jurídico y contable independiente. Si firma o abona un depósito antes de que se hayan completado dichas comprobaciones, estará actuando sobre aspectos que este análisis documental no ha verificado; nada de lo aquí expuesto le priva de ningún derecho obligatorio que le asista en caso de que yo no preste el servicio que me comprometí a proporcionar. La decisión de compra le corresponde exclusivamente a usted.

5. Uso personal, sin que terceros puedan basarse en él

En palabras sencillas. El informe está destinado a usted, para esta operación concreta. Nadie más puede basarse en él ni volver a publicarlo.

El informe se ha elaborado para usted, el cliente designado, exclusivamente para la operación indicada. Puede compartirlo con sus propios asesores y personas con poder de decisión, y puede utilizarlo en procedimientos legales, fiscales, normativos o de resolución de litigios relacionados con esta transacción —nada de lo aquí expuesto limita sus vías de recurso. Lo que no está permitido: la republicación, la reventa, el uso con fines comerciales o que cualquier persona distinta de usted se base en su contenido. Los borradores, los correos electrónicos y los mensajes de chat no forman parte del documento final y no cabe basarse en ellos.

6. Pedido, pago y plazo de entrega

En palabras sencillas. A partir de 550 €, usted realiza el pedido mediante el formulario y paga con tarjeta a través de Stripe una vez que confirmo que el caso encaja; y el plazo empieza a contar únicamente cuando están en su sitio el pago, los datos requeridos y mi confirmación de la base de pruebas.

Usted envía una operación a través del formulario. Si confirmo que encaja, recibe un enlace de pago con tarjeta de Stripe; si no encaja, se lo digo con claridad y no debe nada. La tarifa indicada es el precio final: no se añade IVA, ya que opero bajo la exención portuguesa para pequeñas empresas (art. 53.º del CIVA); su factura lleva mi NIF y la nota de exención correspondiente. El precio queda fijado en el momento en que confirmo su encargo; si cambiara mi situación respecto al IVA, ello afectaría solo a los encargos confirmados tras el cambio, nunca al suyo. Las protecciones obligatorias del consumidor se aplican siempre que la ley así lo disponga. El plazo de entrega indicado para cada nivel —Informe de registros: 24 horas · Informe con contraste: 48 horas— se cuenta en horas naturales, hora de Lisboa, excluidos los sábados, los domingos y los días 24, 25, 26 y 31 de diciembre y 1 de enero: en esos días no se trabaja y no computan a efectos del plazo. Los festivos nacionales son días laborables normales para nosotros. Si el plazo hubiera de empezar en un día excluido, empieza a las 00:00 del siguiente día que sí computa. Se aplica la hora de Lisboa con independencia del lugar desde el que usted haga el pedido. En el Informe de registros y en el Informe con contraste el plazo empieza únicamente cuando se ha confirmado el pago, se han recibido todos los datos iniciales requeridos y las pruebas incluidas en el alcance del nivel elegido, y yo he enviado la confirmación de la base de pruebas indicando exactamente qué se va a analizar. El Informe de registros requiere la identidad jurídica exacta y la ubicación, o identificadores equivalentes, necesarios para consultar los registros públicos cubiertos. El Informe con contraste requiere además el conjunto de documentos del vendedor descrito en la cláusula 3; sin él, el encargo se rige por la regla «Informe de registros más Document Request Pack» de esa misma cláusula. Si algún elemento requerido llega tarde, el plazo no empieza hasta que se cumplen las tres condiciones anteriores. Si en algún momento no pudiera cumplir un plazo, se lo comunico antes de que venza y usted puede cancelar en ese momento con reembolso íntegro. Usted recibe por correo electrónico (soporte duradero) una copia de estas condiciones y la confirmación de su encargo.

7. Su derecho de desistimiento en la UE (consumidores)

En palabras sencillas. Los consumidores de la UE disponen de 14 días para desistir, pero usted me pedirá empezar de inmediato, y una vez entregado el informe el derecho de desistimiento se extingue. Antes de la entrega todavía puede desistir y pagar solo el trabajo ya realizado.

Si contrata como consumidor, dispone de un derecho de desistimiento de 14 días para los contratos a distancia, sin necesidad de motivo; se facilita un formulario de desistimiento modelo si lo solicita, y también sirve cualquier correo enviado a través del formulario. Como el servicio se entrega muy dentro de ese plazo, al enviar la solicitud de servicio se le pedirá —en dos casillas separadas y no marcadas de antemano— (a) su solicitud expresa de que empiece la prestación antes de que termine el plazo de desistimiento de 14 días y (b) su reconocimiento de que, una vez ejecutado por completo el servicio, pierde el derecho de desistimiento (art. 16, letra a, de la Directiva 2011/83/UE para contratos de servicios, transpuesta en Portugal por el DL 24/2014). Aun así, la prestación y el plazo de entrega empiezan solo cuando se cumplen las tres condiciones de la cláusula 6. Si desiste después de iniciado el trabajo pero antes de la entrega completa, paga únicamente la parte proporcional del trabajo ya realizado, conforme al art. 14, apartado 3, de la Directiva. Clientes empresa: el derecho legal de desistimiento no se aplica.

8. Garantía y reembolsos

En palabras sencillas. Si a su informe le falta alguna de sus cuatro partes prometidas, lo corrijo rápido; o le devuelvo su dinero. Un veredicto que no le guste no es un defecto, y tampoco lo es un informe que no encontró ningún obstáculo: lo prometido es que las cuatro partes estén, no que exista un problema.

Todo Informe de registros contiene cuatro elementos con nombre propio: el veredicto · el hallazgo de riesgo —el riesgo que define la operación cuando las fuentes cubiertas muestran uno, o la declaración expresa «no se ha encontrado ningún obstáculo en los registros públicos» cuando no muestran ninguno— · la lista de comprobaciones que exigir antes de la señal · la lista de fuentes con sus fechas de consulta. Si en el informe entregado falta cualquiera de los cuatro, avíseme en un plazo de 7 días: lo subsano en 2 días laborables y, de no hacerlo, usted elige entre reembolso íntegro o crédito. Los reembolsos se abonan en su medio de pago original en un plazo de 10 días hábiles; los créditos no caducan y se aplican a cualquier nivel. Esta garantía cubre la integridad de lo entregado, no la conformidad con sus conclusiones: el veredicto es independiente y no se ajusta a las expectativas, que es precisamente lo que usted está pagando. La garantía es adicional e independiente de sus derechos legales (incluido el derecho de desistimiento de la cláusula 7 y los remedios por falta de conformidad del derecho de consumo); cuando la ley le dé derecho a un reembolso, lo que corresponde por defecto es el reembolso, no el crédito.

9. Reclamaciones

En palabras sencillas. ¿No está satisfecho? Dígamelo primero: dispongo de 14 días para arreglarlo. Después, los cauces oficiales quedan abiertos para usted.

Si algo va mal, contacte conmigo primero a través del formulario; respondo en 5 días laborables y dispongo de 14 días para resolverlo. En cualquier momento puede además utilizar el Livro de Reclamações Eletrónico (livroreclamacoes.pt) y, como consumidor, la entidad de arbitraje de consumo competente (RAL): CNIACC — Centro Nacional de Informação e Arbitragem de Conflitos de Consumo, sin perjuicio de cualquier centro territorialmente competente (los datos figuran en el Aviso legal). Nada de lo dispuesto en estas condiciones limita sus derechos obligatorios.

10. Responsabilidad

En palabras sencillas. Si me equivoco en algo, mi responsabilidad se limita a lo que usted me pagó; salvo en caso de fraude o falta grave, que nunca se limitan.

En la máxima medida permitida por la ley, mi responsabilidad total por cualquier reclamación derivada del servicio queda limitada a la tarifa que usted haya pagado por él. Este límite no se aplica al dolo, a la negligencia grave, al fraude, a las violaciones de datos personales, a sus derechos obligatorios como consumidor ni a cualquier responsabilidad que no pueda limitarse legalmente: todo ello queda íntegramente fuera del límite, conforme dispone la ley. Con esa salvedad, no respondo del daño indirecto o consecuente, del lucro cesante ni del resultado de una compra que usted decida hacer; el informe es un elemento más de una decisión que sigue siendo suya y de sus asesores.

11. Protección de datos

En palabras sencillas. Sus datos se tratan como indica la página de privacidad; en resumen: se recoge lo mínimo, no se vende nada y no hay rastreadores.

Los datos personales se tratan según lo descrito en el Aviso de privacidad, que forma parte de estas condiciones. En resumen: recojo únicamente lo que el servicio necesita; lo comparto solo con los encargados del tratamiento que hacen funcionar el servicio —el tratamiento del formulario por Formspree (encargado situado en Estados Unidos), el correo transaccional del servicio por Brevo y el pago por Stripe, cada uno bajo sus propias condiciones de tratamiento de datos; el Aviso de privacidad enumera los encargados actuales—, no utilizo rastreadores publicitarios y lo elimino en los plazos previstos.

12. Disposiciones generales

En palabras sencillas. La letra pequeña de siempre: versiones con fecha, qué ocurre si una cláusula decae y los encargos que rechazo.

Versiones: rigen las condiciones publicadas aquí en la fecha de su encargo; los cambios fechados nunca se aplican con efecto retroactivo. Nulidad parcial: si alguna cláusula se declara inválida, las demás siguen en vigor. Fuerza mayor: ninguna de las partes responde del retraso causado por hechos fuera de su control razonable; los plazos se prorrogan en consecuencia, y la cancelación con reembolso de la cláusula 6 le sigue protegiendo. Encargos rechazados: rechazo el trabajo que infrinja sanciones, facilite actividades ilícitas o exija un contacto engañoso con cualquier parte; y nunca contacto con el vendedor ni con el intermediario. Confidencialidad: su operación y sus documentos son confidenciales; patrones anonimizados y no identificables pueden nutrir mi investigación publicada. Idioma: estas condiciones están redactadas en inglés; se facilita una traducción de cortesía al portugués si la solicita, y ello no afecta a los derechos lingüísticos obligatorios.

13. Ley aplicable y aceptación

En palabras sencillas. Se aplica la ley portuguesa, y nada de lo aquí dispuesto le priva de las protecciones al consumidor que le garantiza su propio país.

Estas condiciones se rigen por la ley portuguesa y los tribunales portugueses son competentes, sin perjuicio de las protecciones obligatorias al consumidor y de los foros que le correspondan conforme al Derecho de la UE o a la ley de su residencia habitual. Al enviar una operación y pagar, usted confirma que ha leído y acepta estas condiciones en la fecha de su encargo.

Una nota sobre lo que no puedo hacer, mantenida a propósito

Algunas comprobaciones dependen de la cooperación del vendedor (certificados tributarios y de seguridad social, registros de riesgo crediticio, el certificado de sucesión de actividad de la AEAT), y unas pocas —los registros de titularidad real, los litigios pendientes en primera instancia— no son accesibles para nadie que trabaje desde un escritorio. Cuando es el caso, lo digo con todas las letras en su informe en lugar de dar a entender que quedaba cubierto. La honestidad sobre los límites forma parte del trabajo, y este párrafo forma parte del contrato.