Il testo in piccolo, scritto due volte

Ultimo aggiornamento: settembre 2026 · Provenance Diligence — Grig (Grigorii) Kochedykov, imprenditore individuale (empresário em nome individual), Torres Vedras, Portogallo · NIF 313485402. La privacy ha una pagina dedicata.

1. Che cos’è

In parole semplici. Lei acquista il mio parere scritto sui rischi di una singola operazione, basato su registri pubblici.

Provenance Diligence fornisce una verifica indipendente del rischio commerciale dal lato dell’acquirente: una revisione a tavolino, precedente all’acquisto, di una singola attività che Lei sta valutando, in qualsiasi paese in cui i registri pubblici che la riguardano siano raggiungibili, consegnata come report scritto. Il servizio consiste nella ricerca in registri accessibili al pubblico e, al livello previsto, nell’esame dei documenti da Lei forniti.

2. Che cosa decide con i Suoi consulenti

In parole semplici. La decisione di acquistare è Sua, presa con il Suo avvocato, il Suo commercialista e il Suo perito. Il report dà a Lei e a loro i fatti.

Il servizio è una revisione scritta di registri relativa a una singola operazione indicata. Consulenza legale, fiscale, contabile, di investimento e finanziaria, valutazione, intermediazione, negoziazione, sopralluogo e decisione di acquistare restano a Lei e ai Suoi professionisti abilitati (abogado/advogado, commercialista o gestor). Lavoro al di fuori delle professioni regolamentate, quindi il report e la nostra corrispondenza sono ordinari documenti commerciali.

3. Ambito, regola della data di riferimento e una base probatoria per ordine

In parole semplici. Il report copre ciò che copre il livello scelto, alla data che riporta — ed esamina soltanto i documenti elencati nella Sua conferma della base probatoria (l’e-mail che riceve prima di pagare). I documenti inviati dopo quella conferma danno luogo a un upgrade, con il Suo compenso precedente accreditato secondo la pagina dei prezzi. Leggo con cura il registro del passato, alle date indicate nel report; come andrà l’attività in futuro è un Suo giudizio.

Il lavoro copre il livello da Lei acquistato e le fonti raggiungibili entro i suoi tempi di consegna. Il report riflette i registri com’erano alle date di consultazione indicate al suo interno; i registri cambiano dopo quelle date. Il report nomina ogni fonte consultata, con la data. Un esito «nessun ostacolo trovato nei registri pubblici» significa esattamente questo: le fonti indicate, alle date indicate, non hanno mostrato alcun ostacolo.

Che cos’è il servizio. È una revisione a tavolino di registri del passato. Leggere i registri è un obbligo di diligenza e di impegno, non la promessa di un particolare risultato: mi impegno a cercare con competenza e onestà nelle fonti coperte dal Suo livello, a riferire ciò che quelle fonti mostrano e a indicare ogni fonte con la data in cui è stata letta. Il report descrive il registro del passato; giudicare l’andamento futuro dell’attività e l’esito di un acquisto resta a Lei, a ogni livello e a ogni prezzo.

Una base probatoria per ordine. Gli elementi iniziali richiesti sono le informazioni necessarie per avviare il servizio (clausola 6). La base probatoria è costituita dagli elementi e dai documenti rientranti nell’ambito, ricevuti ed elencati nella conferma della base probatoria che Le invio prima del pagamento; il blocco d’incarico del report ripete quella ricezione. Il materiale non elencato in quella conferma, o inviato dopo, va in un nuovo ordine: un upgrade ammissibile o un nuovo incarico. L’accredito per l’upgrade si applica al compenso netto effettivamente pagato e trattenuto per l’ordine precedente (esclusi gli importi stornati o scontati), entro 12 settimane dalla consegna di quell’ordine, ai prezzi pubblici in vigore al momento della richiesta di upgrade — attualmente: una verifica passa a un Report con verifica dei documenti pagando la differenza di prezzo, come indicato nella pagina dei prezzi. Al livello Report con verifica dei documenti, prima che l’ordine Le sia proposto per il pagamento, esamino i documenti del venditore che Lei ha fornito. Se non sono sufficienti per un Report con verifica dei documenti (come minimo, le dichiarazioni dei redditi dell’attività o i suoi bilanci depositati), Glielo comunico prima di qualsiasi pagamento e posso proporLe una verifica; in tal caso un Report con verifica dei documenti non viene mai addebitato.

4. Le Sue responsabilità

In parole semplici. Lei mi fornisce informazioni accurate e svolge i controlli sul posto e sui documenti con i Suoi professionisti. Ogni documento del venditore è contrassegnato nel report: «verificato presso l’emittente» dove il paese offre questa verifica, altrimenti «fornito dal venditore». Il Suo avvocato e il Suo commercialista restano parte di ogni operazione.

Lei fornisce informazioni accurate ed eventuali documenti in Suo possesso. Ogni documento proveniente dal venditore è contrassegnato nel report: «verificato presso l’emittente» dove il paese offre questa verifica e questa è stata eseguita, altrimenti «fornito dal venditore».

Prima di firmare qualsiasi cosa o di versare una caparra, Lei svolge i controlli sul posto e ottiene i certificati e i documenti che il report Le indica di pretendere, con il Suo avvocato e il Suo commercialista locali. Il report è un contributo a quel processo, non un sostituto — nessun esito che esso possa riportare, compreso «nessun ostacolo trovato nei registri pubblici», è un motivo per rinunciare a una consulenza legale e contabile indipendente. Se firma o versa una caparra prima che quei controlli siano completati, agisce su aspetti che questa revisione a tavolino non ha verificato; nulla qui toglie un diritto inderogabile di cui Lei dispone se non eseguo il servizio che mi sono impegnato a fornire. La decisione di acquistare è soltanto Sua.

5. Uso personale, nessun affidamento da parte di terzi

In parole semplici. Il report è per Lei, per questa sola operazione. Nessun altro può farvi affidamento o ripubblicarlo.

Il report è preparato per Lei, il cliente indicato, e solo per l’operazione indicata. Può condividerlo con i Suoi consulenti e con chi decide insieme a Lei, e può usarlo in procedimenti legali, fiscali, regolamentari o di risoluzione delle controversie relativi a questa operazione — nulla qui limita i Suoi rimedi. Non sono consentiti: la ripubblicazione, la rivendita, l’uso a fini di marketing o l’affidamento da parte di qualsiasi persona diversa da Lei. Bozze, e-mail e messaggi di chat non costituiscono la prestazione dovuta e non vi si può fare affidamento.

6. Ordine, pagamento e tempi di consegna

In parole semplici. Da 550 € Lei ordina con il modulo e paga con carta tramite Stripe dopo che ho confermato che il caso è adatto — e il conto alla rovescia parte quando il Suo pagamento è confermato.

Lei presenta un’operazione tramite il modulo. Se confermo che è adatta, riceve un link di pagamento con carta Stripe; in caso contrario Glielo dico chiaramente e non deve nulla. Il compenso indicato è il prezzo finale — non si aggiunge IVA, perché opero in regime portoghese di esenzione per piccole imprese (art. 53.º CIVA); la Sua fattura riporta il mio NIF e la relativa nota di esenzione. Il prezzo è fissato nel momento in cui confermo il Suo ordine; se il mio regime IVA dovesse cambiare, ciò riguarda solo gli ordini confermati dopo il cambiamento, mai il Suo. Le tutele inderogabili dei consumatori si applicano ogniqualvolta la legge lo prevede. I tempi di consegna indicati per livello — Report dai registri: 24 ore · Report con verifica dei documenti: 24 ore — sono calcolati in ore di calendario, ora di Lisbona, esclusi sabati, domeniche e i giorni 24, 25, 26 e 31 dicembre e 1° gennaio: in quei giorni non si lavora e non contano ai fini del termine. I giorni festivi nazionali sono per noi normali giorni lavorativi. Se il conto alla rovescia dovesse partire in un giorno escluso, parte alle 00:00 del giorno successivo che conta. Vale l’ora di Lisbona, da qualunque luogo Lei ordini. Per un Report dai registri e per un Report con verifica dei documenti il conto alla rovescia parte quando il pagamento è stato confermato; gli elementi iniziali richiesti e la conferma della base probatoria, che elenca esattamente che cosa sarà analizzato, vengono prima del link di pagamento. Un Report dai registri richiede l’esatta identità legale e l’ubicazione, o identificativi equivalenti, necessari per cercare nei registri pubblici coperti. Un Report con verifica dei documenti richiede inoltre l’insieme di documenti del venditore descritto nella clausola 3; senza di esso non viene proposto per il pagamento (clausola 3). In caso di upgrade da un Report dai registri a un Report con verifica dei documenti, il conto alla rovescia per il nuovo report parte quando la differenza di prezzo è stata pagata. Se non dovessi riuscire a rispettare un termine, Glielo comunico prima che scada e a quel punto può annullare con rimborso integrale. Riceve per e-mail una copia di queste condizioni e la conferma d’ordine (supporto durevole).

7. Il Suo diritto di recesso UE (consumatori)

In parole semplici. I consumatori UE hanno 14 giorni per recedere — ma Lei mi chiederà di iniziare subito e, una volta consegnato il report, il diritto di recesso termina. Prima della consegna può ancora recedere e pagare solo il lavoro svolto.

Se contrae come consumatore, ha un diritto di recesso di 14 giorni per i contratti a distanza, senza dover indicare motivi — un modulo tipo di recesso è disponibile su richiesta e anche una qualsiasi e-mail a support@provenancediligence.com va bene. Poiché il servizio è consegnato ben entro quel periodo, quando invia la richiesta di servizio Le sarà chiesto — in una casella separata, non preselezionata — di dare entrambi: (a) la Sua richiesta espressa che io inizi l’esecuzione prima della fine del periodo di recesso di 14 giorni e (b) il Suo riconoscimento che, una volta eseguito integralmente il servizio, perde il diritto di recesso (art. 16, lett. a), della direttiva 2011/83/UE per i contratti di servizi, recepita in Portogallo dal DL 24/2014). Il conto alla rovescia della consegna parte quando il pagamento è stato confermato (clausola 6). Se recede dopo l’inizio del lavoro ma prima della consegna integrale, paga soltanto la parte proporzionale del lavoro già svolto, come prevede l’art. 14, par. 3, della direttiva. Clienti professionali: il diritto di recesso previsto dalla legge non si applica.

8. Garanzia

In parole semplici. Se al Suo report manca una delle quattro parti promesse, rimedio in fretta. La promessa riguarda le quattro parti; l’esito segue i registri, in qualunque direzione puntino.

Ogni verifica contiene quattro elementi indicati: l’esito · il risultato sul rischio — il rischio decisivo per l’operazione dove le fonti coperte ne mostrano uno, oppure l’esplicita dichiarazione «nessun ostacolo trovato nei registri pubblici» dove non ne mostrano · l’elenco di ciò che pretendere prima della caparra · l’elenco delle fonti con le date di consultazione. Se uno dei quattro manca nel report consegnato, me lo comunichi entro 7 giorni: provvederò entro 2 giorni lavorativi. Questa garanzia copre la completezza di ciò che viene consegnato; l’esito è indipendente e segue i registri, ed è esattamente ciò per cui Lei paga. La garanzia si aggiunge ai Suoi diritti di legge ed è separata da essi (compreso il diritto di recesso di cui alla clausola 7 e i rimedi per difetto di conformità previsti dal diritto dei consumatori); dove la legge Le dà diritto a un rimborso, per impostazione predefinita si ha un rimborso, non un credito.

9. Reclami

In parole semplici. Non è soddisfatto? Lo dica prima a me — ho 14 giorni per rimediare. Poi Le sono aperti i canali ufficiali.

Se qualcosa non va, mi scriva prima a support@provenancediligence.com; risponderò entro 5 giorni lavorativi e ho 14 giorni per risolvere. Può in qualsiasi momento anche rivolgersi al Livro de Reclamações Eletrónico (livroreclamacoes.pt) e, come consumatore, all’ente competente per la risoluzione alternativa delle controversie dei consumatori (RAL): CNIACC — Centro Nacional de Informação e Arbitragem de Conflitos de Consumo, fatto salvo qualsiasi centro territorialmente competente (dettagli nelle Note legali). Nulla in queste condizioni limita i Suoi diritti inderogabili.

10. Responsabilità

In parole semplici. Se sbaglio qualcosa, la mia responsabilità è limitata a quanto mi ha pagato — salvo frode o colpa grave, che non sono mai limitate.

Nella misura massima consentita dalla legge, la mia responsabilità complessiva per qualsiasi pretesa derivante dal servizio è limitata al compenso che Lei ha pagato per esso. Questo limite non si applica a dolo (dolo), colpa grave, frode, violazioni dei dati personali, ai Suoi diritti inderogabili di consumatore o a qualsiasi responsabilità che non possa essere legittimamente limitata — tutto ciò resta pienamente al di fuori del limite, come previsto dalla legge. Fatto salvo ciò, non rispondo di danni indiretti o consequenziali, di mancato guadagno o dell’esito di un acquisto che Lei decida di fare; il report è un elemento di una decisione che resta Sua e dei Suoi consulenti.

11. Protezione dei dati

In parole semplici. I Suoi dati sono trattati come dice la pagina sulla privacy — in breve: raccolta minima, mai venduti, nessuna analisi di terzi e nessuna profilazione; l’unico codice di terzi, il tag di Google Ads, si carica solo se Lei preme Consenti.

I dati personali sono trattati come descritto nell’Informativa sulla privacy, che fa parte di queste condizioni. In breve: raccolgo solo ciò che il servizio richiede; li condivido solo con i servizi che svolgono il lavoro — tra cui l’e-mail di Brevo, il pagamento di Stripe e l’hosting di Cloudflare, ciascuno secondo i propri termini di trattamento dei dati — e l’Informativa sulla privacy nomina ogni destinatario; effettuo la misurazione pubblicitaria solo dopo il Suo consenso; e cancello i dati secondo i tempi previsti: i documenti che carica e le Sue note entro e non oltre 90 giorni dalla consegna del report, mentre il report, le fatture e una breve scheda d’ordine sono conservati fino al 31 dicembre del decimo anno successivo alla consegna, perché la legge fiscale portoghese impone di conservare fatture e registrazioni per dieci anni.

12. Disposizioni generali

In parole semplici. La parte amministrativa: versioni datate, che cosa accade se una clausola cade e gli incarichi che rifiuto.

Versioni: valgono le condizioni pubblicate qui alla data del Suo ordine; le modifiche datate non si applicano mai retroattivamente. Clausola di salvaguardia: se una clausola è ritenuta invalida, le altre restano valide. Forza maggiore: nessuno di noi risponde del ritardo causato da eventi al di fuori di un ragionevole controllo; i termini si prorogano di conseguenza e l’annullamento con rimborso di cui alla clausola 6 La tutela comunque. Incarichi rifiutati: rifiuto lavori che violerebbero sanzioni, agevolerebbero attività illecite o richiederebbero un contatto ingannevole con una qualsiasi parte — e non contatto mai il venditore o il mediatore. Riservatezza: la Sua operazione e i Suoi documenti restano riservati; schemi anonimizzati e non identificabili possono alimentare la mia ricerca pubblicata. Lingua: queste condizioni sono redatte in inglese; una traduzione di cortesia in portoghese è disponibile su richiesta e i diritti inderogabili in materia di lingua non sono pregiudicati.

13. Legge applicabile e accettazione

In parole semplici. Si applica la legge portoghese — e nulla qui Le toglie le tutele dei consumatori che il Suo paese Le garantisce.

Queste condizioni sono regolate dalla legge portoghese e i tribunali portoghesi hanno giurisdizione — fatte salve le tutele inderogabili dei consumatori e i fori a Sua disposizione ai sensi del diritto dell’UE o della legge del Suo luogo di residenza abituale. Presentando un’operazione e pagando, Lei conferma di aver letto e di accettare queste condizioni alla data del Suo ordine.

Documenti che solo il venditore può ottenere

Alcuni certificati sono rilasciati solo al venditore: certificati fiscali e previdenziali, registri degli obblighi di credito, il certificato di successione AEAT. Il report li elenca tra i documenti da chiedere al venditore, con le parole da usare. Questo paragrafo fa parte del contratto.